Theo số liệu đưa ra đầu tháng 4 của cục số liệu Úc (ABS) thì các công ty cho vay nhỏ hơn đang mất sân chơi trong khi thị phần của các ngân hàng trên thị trường là 90.2%, mức cao nhất kể từ tháng 9 năm 2010. Trong khi các công ty phi ngân hàng chỉ chiếm 1.9%. Điều này cách biệt với chỉ số 13.6% mà các công ty phi ngân hàng đạt được trong cuộc cạnh tranh với các ngân hàng trước cuộc khủng hoảng tài chính. “Hầu hết các ngân hàng lớn đã bỏ phí rút lui trước khi có luật của Chính phủ và việc này rõ ràng dẫn tới sự xáo trộn các món nợ giữa các ngân hàng lớn nhưng là thiệt hại cho các công ty cho vay không phải ngân hàng,” ông Phil Naylor nói.

 Ông Naylor nói rằng MFAA đã yêu cầu Chính phủ miễn cho các công ty cho vay nhỏ hơn khỏi lệnh cấm phí rút lui. “Các công ty cho vay phi ngân hàng đồng nghĩa với việc giảm số dư nợ mua nhà ở Úc, làm cho các món nợ này có khả năng cáng đáng được đối với người dân,” ông Naylor cho biết. “Những món nợ đưa ra bởi Aussie và Wizard được xây dựng trên phí rút lui tạm thời – nó cho phép họ cạnh tranh với các ngân hàng. Không có phí rút lui tạm thời thì sự cạnh tranh sẽ giảm đi và người dân Úc sẽ dần dần phải trả mortgage nhiều hơn,”

 Được biết, các công ty cho vay phi ngân hàng và giám đốc mortgage đã bắt đầu bỏ phí rút lui tạm hoãn trước ngày 1/7, nhiều công ty đang cân nhắc thu hồi các khoản hoa hồng cho nhà môi giới như là một phần của việc thay đổi cơ cấu chi phí để giữ được sự cạnh tranh.